Polscy przedsiębiorcy oczekują łatwiejszego dostępu do finansowania, najchętniej na preferencyjnych warunkach.
Dotyczy to w szczególności tych przedsiębiorstw, którym najtrudniej o komercyjne finansowanie, tj.: mikro i małych, nowo powstających, innowacyjnych oraz prospołecznych. Przede wszystkim do nich właśnie adresowane jest wsparcie najnowszych polskich pośredników finansowych UE. Pierwsze instrumenty ruszyły już pod koniec ub.r. Są to pierwsze w Polsce wdrożone rynkowo instrumenty finansowe nowej perspektywy UE, w tym także w ramach tzw. Planu Junckera.
W czterech programach ramowych UE na lata 2014-2020 przeznaczono ponad 4,5 mld euro na instrumenty finansowe, zwiększające dostęp do finansowania. Środki te powinny zlewarować w Europie ponad 50 mld euro preferencyjnego finansowania. Instrumenty te zostały objęte także wsparciem „Planu inwestycyjnego dla Europy” (tzw. Planu Junckera).
Dzięki skutecznej aplikacji polskich instytucji finansowych w programach ramowych UE, oferta finansowania zwrotnego w Polsce zostanie rozszerzona. Będzie to możliwe dzięki zastosowaniu modelu rewolwingowego, a konkretnie tzw. gwarancji portfelowych, udzielanych przez Europejski Fundusz Inwestycyjny – instytucję UE ds. wsparcia europejskiego rynku MŚP, wiodącego gracza na europejskim rynku inwestycyjnym i poręczeniowym.
Rozwój instrumentów zwrotnych w polityce rozwoju kraju będzie priorytetem rządu w najbliższych latach. To pozwoli na budowanie potencjału instytucji finansowych w Polsce. Nowe instrumenty finansowe UE uzupełnią krajowe narzędzia wsparcia rozwoju przedsiębiorczości i innowacyjności. Wykorzystanie finansowania zwrotnego zapewni zwiększenie efektywności inwestycji. Omawiane dzisiaj (na spotkaniu prasowym w dniu 17 grudnia ub.r. – red.) gwarancje dla przedsiębiorców wpisują się także w plan budowy kompleksowego systemu gwarancyjnego dla gospodarki. Polski rząd uruchomił w tym celu także dwa eksperckie wehikuły wsparcia: ośrodki Europejskiej Sieci Przedsiębiorczości (EEN) oraz specjalny krajowy punkt kontaktowy ds. instrumentów finansowych, który ma za zadanie wspierać polskich kandydatów w europejskich szrankach – powiedział dr Jerzy Kwieciński, sekretarz stanu w Ministerstwie Rozwoju.
Pośrednicy finansowi zapowiadają szeroką tematycznie ofertę nowego finanso-wania dla przedsiębiorców, adekwatnie do programów. Raiffeisen-Leasing Polska przystąpił do Programu na rzecz konkurencyjności przedsiębiorców i MSP – COSME, dzięki czemu uruchomi atrakcyjne finansowanie leasingowe. Idea Bank w ramach tego samego programu zaoferuje preferencyjne kredyty dla start upów, ale łącznie z nimi uruchomi także, wcześniej już zapowiadane, finansowanie kredytowe pod egidą Programu Horyzont 2020. Z kolei TISE SA zapowiada finansowanie dla przedsiębiorstw społecznych w ramach „EaSI” – Programu na rzecz zatrudnienia i innowacji społecznych.
I tak – po kolei – wg daty zawarcia umów i planów rynkowego wdrożenia instrumentów:
1. Polskim pośrednikiem, który uruchomi rynkowo, jako historycznie pierwszy, nową ofertę instrumentów finansowych UE będzie Idea Bank SA. Bank już 21 grudnia ub.r. uruchomił dwa europejskie produkty finansowe. Dzięki gwarancji w ramach programu COSME, bank udostępni 350 mln zł preferencyjnego kredytu dla MŚP. Finansowanie do wysokości 600 tys. zł będzie przyznawane na cele inwestycyjne. Produkt będzie przeznaczony dla nowo powstałych firm (tzn. działających nie dłużej niż 18 miesięcy), które nie są w stanie przedstawić pozytywnej historii kredytowej. Oprócz tego bank udostępni także 80 mln złotych dla proinnowacyjnych przedsiębiorców w ramach programu Horyzont 2020. Idea Bank, we współpracy z EFI (Europejskim Funduszem Inwestycyjnym), poprawi dostęp do finansowania dla najbardziej ryzykownych klientów, którzy nie mają szans na otrzymanie kredytu na warunkach rynkowych.
Kredyty z gwarancjami COSME i Horyzont 2020 uzupełniają przyjazną dla przedsiębiorców ofertę produktów Idea Bank. Naszym celem jest udostępnienie elastycznej i atrakcyjnej cenowo oferty finansowania dla właścicieli mikro i małych firm. Sięgamy w tym celu do wszelkich dostępnych rozwiązań, w tym do gwarancji EFI oferowanych w ramach programów unijnych – powiedział Jarosław Augustyniak, prezes Idea Bank SA.
2. Pierwszym polskim pośrednikiem lea-singowym w nowych programach UE będzie Raiffeisen-Leasing Polska SA. Uruchomi on preferencyjne finansowanie dla sektora MŚP, w euro lub złotówkach, w zakresie 25-150 tys. euro. Wdrożenie rynkowe programu nastąpi w maju 2016 r., a preferencyjne finansowanie będzie oferowane przez dwa lata. Całkowita wartość portfela Raiffeisen-Leasing pokrytego gwarancją EFI w ramach programu COSME wynosi 520 mln zł.
Raiffeisen-Leasing Polska podpisał umowę z EFI kilkanaście dni temu (w grudniu ub.r. – red.). Dzięki gwarancji Programu COSME będziemy finansować inwestycje przedsiębiorstw na atrakcyjniejszych warunkach. Przedsiębiorca będzie mógł sfinansować m.in. zakup pojazdu dostawczego, sprzętu IT, linii produkcyjnej lub maszyn niezbędnych do rozwoju firmy – mówi Andrzej Krzemiński, prezes zarządu Raiffeisen-Leasing Polska. –Dzięki wsparciu UE możemy zaoferować np. wydłużony okres spłaty czy obniżyć wymagania dotyczące zabezpieczenia i wkładu własnego, co często decyduje o możliwości objęcia finansowaniem danego przedsiębiorcy ze świetnym pomysłem biznesowym.
3. Pierwszym polskim pośrednikiem finansowym programu EaSI w zakresie wsparcia ekonomii społecznej zostanie Towarzystwo Inwestycji Społeczno-Ekonomicznych TISE SA. Dzięki gwarancji EFI, TISE planuje uruchomienie preferencyjnej oferty pożyczek o łącznej wartości 34 mln zł, służących tworzeniu oraz finansowaniu rozwoju przedsiębiorstw społecznych. Według informacji prezesa TISE SA około 20 mln zł trafi do polskich MŚP, zaś pozostałe środki zostaną zaangażowane w innych państwach Europy Wschodniej.
Najprzyjemniejszym aspektem naszej pracy jest obserwowanie sukcesów naszych klientów – mikro i małych firm oraz przedsiębiorstw społecznych, które dzięki preferencyjnym pożyczkom stają się bardziej innowacyjne i konkurencyjne i tworzą nowe i trwałe miejsca pracy. Bez preferencyjnych środków z UE rozwój ten nie byłby możliwy lub tak szybki. Będziemy więc kontynuować starania o nowe, preferencyjne linie pożyczkowe, bo wiemy, że potrzeby są ogromne
– powiedział Michał Radziwiłł, prezes zarządu TISE SA.
***
Polska tym samym dołącza do państw, które uruchomiły rynkowo ofertę nowych instrumentów finansowych UE. Dotychczas spośród łącznie 41 pośredników finansowych z 17 państw UE ofertę wdrożyła blisko połowa. Większość zamierza uczynić to jednak dopiero od 2016 roku. Przypomnijmy, że w Polsce, w ramach tworzonej właśnie platformy finansowej UE 2014-2020, na koniec 2015 roku funkcjonowało 15 podmiotów: 4 pośredników finansowych i 11 subpośredników finansowych. Większość z nich rozpocznie akcję finansową w 2016 r. Poza tym o status polskich pośredników ubiegają się już kolejne instytucje finansowe.
Krajowy Punkt Kontaktowy ds. Instrumentów Finansowych inicjuje i wspiera rynek w tym procesie.
Wszystkim polskim pośrednikom programów UE należy pogratulować europejskiego sukcesu. Udowodnili, że są w stanie – w starciu z konkurencją z bardziej doświadczonych państw UE – wygrywać, w tym zaoferować atrakcyjne produkty i z powodzeniem przejść wymagające procedury. Cieszę się, że sukces ten współbudował także nasz KPK. Oferta nowego preferencyjnego finansowania UE dla polskich przedsiębiorców wynosi już blisko dwa miliardy złotych, a mamy apetyt na więcej. Teraz czas na jak najszybsze poinformowanie beneficjentów i udostępnienie pozyskanych już środków. Jako krajowy punkt kontaktowy będziemy oczywiście i tu wspierać rynek – powiedział Arkadiusz Lewicki, dyrektor Krajowego Punktu Kontaktowego ds. Instrumentów Finansowych Programów Unii Europejskiej.
Opracowano na podstawie materiałów KPK
